九月將引爆第二波金融海嘯

貨幣戰爭宋鴻兵:黃金及碳貨幣 將取代崩潰的美元!

 

文/林宏文

 

 

《貨幣戰爭》作者宋鴻兵又出書了,在這本名為《貨幣戰爭二金權天下》一書中,宋鴻兵又有驚人預言,他認為,金融海嘯還有第二波,時間將在今年九、十月間爆發,而引爆第二波海嘯的暴風眼,將是企業債、金融債、地方政府債及其他資產支持債券。

 

此外,宋鴻兵也大膽預測,美元將在二O二四年崩潰,西方國家將會以﹁黃金+碳排放﹂貨幣,做為取代美元的單一貨幣,但發展中國家也會發展出一種貨幣體系,與「黃金加碳排放」鼎足而立。

 

宋鴻兵第一本貨幣戰爭曾創下銷量超過百萬冊,如今這本耗時三年、讓他每天睡不到四小時,並曾連續八周通宵工作的新書,在寫作過程中,他的母親重病過逝,也讓他在許多熬夜趕稿的同時,要同時照顧在病榻前的母親。

 

本刊特別專訪宋鴻兵,請他談談對目前美國經濟的看法,以及幾個驚人的預測,以下是專訪記要:

:您在﹁貨幣戰爭二金權天下﹂新書中,提到一個大膽的預測,認為九月起將有另一波金融海嘯。不過,去年十一月,您預測今年四月會出現第二波的金融海嘯,但後來並沒有發生,而且,這段時間全世界股市還大漲,請問是什麼原因?

 

:沒錯,去年我做過這樣的預測,但就在今年的三月十九日,美聯儲(Fed)竟然宣布,自己要印鈔票去買美國國債,這是完全超乎想像的事,也是非常不負責任的作法,也因為超乎所有人的預測範圍,所以原本四月要爆發的資金嚴重短缺的問題,先暫時止住了。

 

可是,美國問題仍舊存在,三千億美元的長債雖然先解決了,但全美潛在虧空的擔保額近二三.七萬億美元,這個金額是天文數字,等於美國兩年GDP的總合,也等於八年的財政總收入,這些問題依然沒有解決,因此,我大膽預測,九月依然會有第二次的金融海嘯出現。

 

:但是,近來歐美股市表現不錯,而且救市措施似乎也有成效,為什麼你這麼悲觀?

 

:我不這麼認為。原本美國七八OO億美元的救市計畫,希望創造三百萬個就業機會,但最終只增了十五萬到二O萬個,只有原先預估的二O分之一。此外,七月公布的許多財政數字也不好,可以說第一波的救市計畫已經失敗了,我相信,美國很可能會再宣布第二輪的刺激計畫。

 

我對美國經濟基本的看法是,過去美國的嬰兒潮是從一九四六年至一九六四年,以一個人消費高峰期為四五歲來計算,明年起美國將出現連續十四年消費劇烈下滑的過程,這將導致美國經濟蕭條,美元會破產,並喪失全球指標貨幣的地位。

 

截至八年底,美國國債、地方政府債、企業債、金融債、私人債總規模已達五七兆美元,到二五一年美國所有債務的利息支出總額,將超過美國國民收入總額,這意味著美國經濟將徹底破產。

 

在美國政府拼命砸錢,卯力救金融機構的動作後,我的質疑是,那誰來救美國政府?萬一東歐、西歐再倒一家銀行,難保不再出現骨牌效應,一九二九年美國股市出現大崩盤後,之後股價有反彈,但在一九三一年五月,奧地利聯合信貸銀行倒閉,又造成連鎖反應,引發後來近十年的大蕭條,我覺得大家應該特別防範這樣的事情重演。

 

:人口確實是很重要的因素,從這個觀點看,中國年輕族群的消費力才正開始,很多年輕人都還沒買車、買房或買股。

 

:人口是經濟成長最重要的因素之一,中國人口的出生高點是在一九八七年,消費高峰則會落在二O三五年,因此在未來的二十幾年,中國的消費力是一直往上爬的,之後,印度市場會再接上來,印度的消費高峰會在二OO年出現。

 

觀察過去人類的歷史,每個大國的興起,都與人口有密切關係,在二次大戰前,歐洲是世界的重心,但二戰以後,歐洲人口大降,但美國的新移民大幅增加,加上白人人口增加速度也比歐洲快,因此取代了歐洲的大國地位。如今,美國又隨著人口下滑,以及當初建國精神的淪喪,未來地位必然嚴重衰落,這是歷史的必然,不是任何人、任何力量可以違逆的。

 

:您在新書中,大膽預言二O二四年美元將破產,歐美國家將推動﹁黃金+碳﹂貨幣來取代美元,如果歷史真的如此演變的話,那麼中國也不見得有利,因為中國一直是污染較嚴重的地方,而且,黃金儲量也比西方少很多。你覺得中國要做什麼準備,來因應這個趨勢的發生?

 

:西方國家站在環境保護的道德制高點,來推動碳貨幣,對他們來說是很有利的,因為他們在環境的保護上已走到前端了,對亞洲國家來說,我們也不能不跟著玩,因為若不跟進,就變成人類公敵了。

 

但是,我認為在技術細節上,亞洲國家還是可以提出兩個主張,一個是歷史的問題,從一八OO年工業革命以來,西方國家製造相當多的污染,碳排放已累積了兩百年,不能只算最近二、三十年的污染,也就是說,若要計算碳排外,不能只計算發展中國家這三十年的歷史,也要把過去一七O年的歷史一併清算,這是在計算時要強調的一點。

 

另外,在碳排放的計算上,也不能以國家為單位,要以人均來算,像瑞士七百萬人口,當然不能和十三億人口的中國相比,若計算人均污染的話,中國仍只是西方國家平均的四成。也就是說,在發展中國家應再創一套CO2的減排標準,我相信西方國家應可以接受這種想法與作法。

 

至於黃金,目前歐美的儲量是三萬噸,但中國僅有一千噸,若未來以黃金+碳貨幣成立的話,中國也佔不到便宜,但若政府出面增持黃金,恐怕會引起國際社會的緊張,因此我主張民間應多增加黃金的儲備,因為民間自發行為比較不會被注意。最近我觀察全世界黃金的銷售數字,全球平均數字是下滑的,但只有中國是逆勢上揚。

 

至於美元若破產,慘的不只美國,中國其實最慘,因為中國目前持有最多美元外匯存底,一旦美元崩盤,十三億中國人民,都等於白幹了三十年。因此,我一直主張,中國應該儘可能把美元花出去,不要一直買美國國債,要儘量到海外去併購企業,收購基礎資產如礦山、油田等。

 

:你主張,發展中國家未來應該發展出一套新的貨幣,人民幣會不會成為這個統一的貨幣?

 

:目前中國經濟結構還是很不合理,像台灣或香港,由於本地市場太小,只能發展外向型的經濟型態,但中國人口那麼多,是八百磅的大猩猩,就不能只是如此,要建立在更堅實的基礎上,像美國七二%GDP來自消費,但中國只有三五%來自消費,投資驅動占五成以上,以這次金融海嘯來說,中國雖然在積極調整,但仍然不樂觀,好像只打了一劑強心針,但病仍沒有好。

 

:中國不是在推動四萬億的內需投資嗎?還有家電下鄉,家電進城等,這些沒有成效嗎?

 

:四萬億的投資主要還是在鐵公基(鐵路、公路、基礎建設),主要偏公共建設,對私人投資幫助有限,對消費幫助更有限。

 

至於家電下鄉,就我所知,農村有很多地方是不用冰箱的,他們都吃新鮮蔬菜,直接從後院拔的,而且很多偏遠地區電力系統根本不行,把冰箱弄到農村去,這些大件的耗能家電,恐怕對農村沒太大用處,反而是像電磁爐這種小件的比較好。我認為,中國在自身的結構及問題都還沒有解決,要談人民幣成為一個具有領導地位的貨幣,時間還相當早。

 

宋鴻兵小檔案

出生:1968

現職: 巨集源證券結構融資部總經理

學歷: 美利堅大學碩士學位,主修資訊工程和教育學

經歷: 任職過美國媒體遊說公司、醫療業、電信業、資訊安全、聯邦政府等單位,並曾擔任房利美及房地美高級諮詢顧問。

 

貨幣戰爭二金權天下小檔案

編著:宋鴻兵

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